Plan Liberté Retraite
Une retraite choisie, pas subie
Combien toucherez-vous vraiment ? Combien vous faudra-t-il pour vivre comme vous le souhaitez ? Je vous aide à chiffrer l'écart, puis à construire, à votre rythme, le capital qui le comblera.
Pour qui ?
Cet accompagnement est fait pour vous si…
- Vous avez entre 30 et 55 ans et la retraite vous semble floue
- Vous payez des impôts et vous vous demandez si un PER est intéressant pour vous
- Vous épargnez déjà, mais sans objectif chiffré
- Vous voulez pouvoir lever le pied plus tôt, ou progressivement
Ce qui est inclus
Ce que vous obtenez
- Une estimation de votre future pension et de l'écart à combler
- Une analyse de votre fiscalité et de l'intérêt (ou non) d'un PER
- Une feuille de route écrite avec l'effort d'épargne recommandé
- Le détail de tous les frais des solutions conseillées
- L'accompagnement à la mise en place
- Un point de suivi annuel, financé par la part des frais de gestion revenant au cabinet
Déroulé
Comment ça se passe
Le point de départ
Estimation de vos droits à la retraite et de vos besoins futurs, en tenant compte de votre projet de vie.
L'écart à combler
On chiffre le capital ou le complément de revenu nécessaire, et l'effort d'épargne correspondant.
La stratégie
PER, assurance vie, immobilier, épargne salariale : le bon dosage selon votre fiscalité, votre horizon et votre profil de risque.
Mise en place & suivi
Accompagnement aux ouvertures, puis point annuel pour ajuster l'effort et l'allocation.
★★★★★« … l'intérêt du client passe avant tout. […] Il y a une vraie transparence sur les frais et sur les solutions proposées, ce qui change clairement de ce que j'avais pu voir en banque. »
★★★★★« Nous avons contacté Monsieur Follin pour un gros projet mêlant succession, prêt immobilier, vente et construction de maison […] Il a pris le temps d'étudier, de trouver et d'expliquer toutes les solutions qui s'offraient à nous. »
★★★★★« Son conseil a toujours été avisé et sa disponibilité sans failles. Ses honoraires sont toujours transparents […] »
★★★★★« Je travaille avec Luc Follin depuis un certain temps et je ne saurais trop le recommander. Ses conseils ont toujours été judicieux […] Luc possède un don rare pour rendre les questions financières claires et accessibles. »
★★★★★« Il prend le temps de construire une stratégie adaptée à chaque client, plutôt que d'appliquer des solutions standardisées. […] On ne se sent jamais laissé seul face à ses décisions. »
★★★★★« Il nous a aidés à franchir le pas de l'investissement pour nos enfants malgré une situation complexe. […] »
★★★★★« Monsieur Follin maîtrise le sujet à la perfection, il m'a proposé des solutions d'investissement vraiment diversifiées en fonction de mes besoins (à titre personnel, à titre professionnel, à plus ou moins long terme, plus ou moins risquée…) »
★★★★★« Les conseils du cabinet ont été une réelle plus value dans mon choix d'investissement. Ils m'ont permis de mieux comprendre et de choisir une stratégie en fonction de mes objectifs, j'envisage l'avenir beaucoup plus sereinement ! »
Sélection d'extraits d'avis publiés sur la fiche Google du cabinet, reproduits sans modification autre que des coupes signalées par […] ; l'avis d'Edmund W. est traduit de l'anglais. Ces avis ne font pas l'objet d'un contrôle par le cabinet et aucune contrepartie n'a été accordée à leurs auteurs ; la note moyenne est celle calculée par Google. Chaque situation est différente : ces témoignages ne préjugent pas du résultat d'un futur accompagnement.
Questions fréquentes
Vos questions
Le PER est-il intéressant pour tout le monde ?
Non. Son intérêt dépend surtout de votre tranche marginale d'imposition aujourd'hui et à la retraite, et du fait que l'argent est en principe bloqué jusqu'à la retraite (sauf cas de déblocage anticipé). C'est précisément ce que l'on vérifie ensemble.
Je n'ai que 200 € par mois, est-ce suffisant ?
Oui, pour commencer. Le temps est votre meilleur allié : un effort régulier et adapté, tenu sur la durée, vaut mieux qu'un gros effort ponctuel.
Et l'immobilier ?
L'immobilier peut avoir sa place pour préparer la retraite, en direct ou via des supports collectifs. On l'étudie en fonction de votre situation, de votre capacité d'emprunt et de votre envie de gérer.
Que se passe-t-il si ma situation change ?
La stratégie est revue au moins une fois par an, et à chaque événement important (naissance, changement de travail, héritage…).
Pour aller plus loin
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Parlons de votre situation, sans engagement.
Un premier rendez-vous en visio de 30 à 45 minutes pour faire le point, comprendre vos objectifs et voir si je peux vous aider. Offert, et sans aucune obligation de votre part.
Réserver mon rendez-vous offert Rendez-vous offert · 100 % en visio · Aucun engagementLe tarif de l'accompagnement est communiqué après le rendez-vous découverte et fixé dans la lettre de mission, avant tout engagement. Les solutions proposées dépendent de votre situation personnelle et de votre profil de risque ; les supports non garantis présentent un risque de perte en capital.